为了计算全部的SCR,我们需要一个期初的资产负债表和一个一年后的模拟的资产负债表。

按理来说在Solvency Ⅱ框架下，我们需要建立一张符合Solvency Ⅱ“经济”基础上的期初资产负债表，和一个在相同基础上一年后的资产负债表，当然后者是通过模拟形成的。但是正如文中所说，建立模拟资产负债表就需要估计每一模拟值，要估计每一模拟值就要先计算出风险边际。如此，会产生相当大的困难。

幸运的是，我们还有另一计算基础可供选择，就是“SCR计算基础”，在这个基础上应用99.5%的VaR来计算额外的资本要求。这样就可以对原本需要在Solvency Ⅱ“经济”基础上计算的额外资本要求做一个简单地近似：用“SCR计算基础”上计算出来的额外资本要求加上期初净资产在这两个基础上的差值（这个差值实际上就等于Solvency Ⅱ“经济”基础上期初的风险边际）。

Solvency Ⅱ要求我们所计算的额外资本要求是含风险边际的贴现赔付，这样在文中提出的三种选项中只有选项A（一年期的含风险边际贴现赔付）是符合要求的,然而用这种方法进行计算是非常困难的。但是通过以上的简单近似，我们就可以选择其他选项来进行计算。比如，如果SCR计算基础应用选项B进行计算，那么只需要把额外资本要求的计算结果加上期初的风险边际就可以了。这种方法的优点在于，我们只需要计算Solvency Ⅱ“经济”基础上期初的风险边际，而不需要计算一年后的风险边际。